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债权尽职调查什么意思(关于债权保证人的尽职调查要点)

时间:2021-07-25 06:36:17

资产尽职调查还有一个不能忽视的东西。 那是保证人的尽职调查,担保人分为法人和自然人。 下面介绍法人/自然人保证时保证人尽职调查的要点。

一、法人保证

)一)查询担保人工商登记基本信息;

)2)通过查询担保人所在地的房屋、车辆管理机构,通过查找可能以其名义存在的固定资产信息的人民银行系统,查找债务人银行的开户情况、现金流入流出情况、可能存在的财产线索。

)3)现场访问担保人的主要营业场所,现场确认和核对重要的固定资产。

(四)通过查询工商登记信息中的交纳出资情况,寻找不足出资股东信息。 关于债权保证人的尽职调查要点

二、自然人保证

(一)查询该自然人保证人的家庭户籍信息;

)2)查询其个人名下的资产,如房屋、车辆等。 那家人共有财产。

3 )查询担保人及其配偶的银行开户信息,以及现金流入流出信息。 关于债权保证人的尽职调查要点