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尽职调查包括什么{不良资产处置之二:现场尽职调查}

时间:2021-06-28 05:10:12

不良资产处置之二:现场尽职调查

,从事不良资产处置工作一年多。现在总结一些商业经验和同行分享。不良资产处置主要集中在尽职调查、司法程序、沟通协商三个方面,相辅相成,相互促进,最终达到盘活或变现资产的目的,最终协助投资者成功退出。

尽职调查可以分为非现场调查和现场调查。这一次,介绍现场考察的内容。实地调查是指律师需要前往核查地进行调查、访谈、收集资料的情况,一般包括实地走访、利益相关者访谈、户籍身份核查、车辆信息调查、房产核查、知识产权调查等注册财产调查。

总结经验后,我有以下几点与大家分享:

1、 现场走访

在现场考察前,应总结非现场考察的信息,确定现场考察的内容,并提前做好材料准备和应急预案,以更好地达到考察的目的。

一般来说,实地调查包括以下内容:

查看营业场所,了解真实的经营情况、经营场所的产权人或租赁期限,尽量了解产权人、使用人和债务人之间的关系;拍照记录现场概况,特别是对于有潜在有形财产线索的,如房产、土地、存货、设备等;了解现场周边情况,包括交通、建筑、规划布局、拆迁改造等。对房地产价值评估有一定影响;核实非现场调查信息的真实性,及时更新信息。现场参观前,要准备好手机、充电宝或相机、录音笔,律师最好带好律师证原件。通常情况下,实地考察和利益相关者访谈交替进行。

2、 干系人访谈

一般在进行现场考察之前,要根据已知的信息制定明确的利益相关者访谈名单,并根据考察内容确定合适的假设身份,才能顺利获得想要的信息。身份的假设很重要,因为有时候泄露债权人身份可能会吓到人。

假设身份需要根据场地条件和调查对象综合考虑。一般比较好的选择是一手债权人、投资人、意向合伙人、租赁人、业务员、银行、企业员工亲属、企业合伙人、开发商、买家、租客等。

在面试中,我们应该少说话,多听,这样才能鼓励对方多说话,多获取信息。所以最好多准备一些开放性的问题,同时也要善于在听力中发现言外之意。

3、 户籍身份核查

前期调查中了解到的自然人初步身份信息,可以在派出所借助专职律师的调查取证权进行核实。一般来说,只要提供能指向明确个人的信息就足够了,如姓名、出生日期和出生地点。但由于中国文化博大精深,重名太多。同时,为了减轻派出所民警同志的工作量,提高个人配合调查的意愿,建议最好提供更多的个人身份信息甚至完整的身份证号。

派出所一般需要携带律师证原件复印件、律师专项调查介绍信、委托书和委托人身份证明,以及被调查人详细的个人身份信息。以上情况只在北京使用。一些当地警察局可能还要求提供客户和被调查个人之间的利益关系证明。而且调查范围仅限于辖区,具体情况需要咨询当地派出所户籍部门。

4、 车辆信息调查

当你知道债务人的身份证号码或统一的社会信用代码后,可以使用专职律师到车辆管理处调查车辆信息。直接去车辆管理处

在初步调查中,如果有知识产权投资或知识产权的线索,通过网上调查只能找到注册信息,但转让和过户信息可能不完整,或者早期权利无法进入网络,需要现场核实。对于知识产权的现场核查,可以到国家知识产权局打印一份权属信息。在调查过程中,你应提供原律师证复印件、专门用于律师调查的介绍信和被调查的权利信息,领取并填写查询登记表,付款后以邮件方式通知查询结果。

以上情况针对北京,其他地方如何调查,需要详细咨询相关部门。知识产权的验证结果可以作为出资瑕疵或财产保全的证据,有利于司法程序的推进。

5、 知识产权核查

土地和房地产:有些地方允许利害关系人查询指定地点的信息,需要利害关系人的证明。北京暂时不支持法律文件以外的权利人书面询问,但可以通过假设关系和口头协商获得信息。

政府文件:通过申请信息公开、调查企业改制批准文件、产权转让批复、保荐人撤销被合并职能承办人、房地产转让、注销清算、股权变动等行政许可文件。

验资:了解纳税情况和违约情况,核实真实出资中发票的真实性,以确定出资的缺陷,核对股权变动中的纳税信息,以了解股权价值。

证券:由于股份公司的特殊性,在企业公告中只列出持股量较大的部分。有时宣传信息不及时更新,导致保荐人股票登记不及时更名。这时候就要去证券登记结算机构查询了。

作者:尹冬梅律师,擅长公司治理、企业合规、债权债务、版权保护、不正当竞争等。