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什么是尽职调查中心(企业信用尽职调查中心)

时间:2021-07-07 04:41:35

资信评级流程

评级准备阶段主要包括客户申请、调查评审、签约收费、组建评级项目组、企业提供信息、制定评级工作计划等。

技术支持部收到客户申请后,将调查审核客户是否符合监管部门规定的评级要求,并报客服管理中心,由营销总监或主管审批。

现场勘测

项目组根据评级项目进度对评级对象进行现场调查,主要包括对管理层的访谈和对相关文件的审核。现场调查应在入职面试之日起5个工作日内完成。

(1)现场采访

根据重要性原则,确定面试对象,被评分的面试对象包括高级管理人员、财务、生产、销售、技术、人事、计划等部门负责人;与相关机构的面谈取决于业务性质。

访谈内容包括被评级对象基本情况、主营业务及主导产品、生产技术及设备、原材料及能源供应及保障、市场营销、关联交易及横向竞争、组织架构及内部控制、高级管理人员及管理素质、财务状况及重要会计明细、发展规划及项目投资、资金使用及还款计划、股东、政府及银行支持、担保、诉讼等重要事项。

(2)实地调查

项目组实地考察被评级对象的现场,以建立对被评级对象整体生产经营情况的感性认识,进一步实地核实其生产经营状况、资产规模和在建项目。

2.数据整理

经过现场访谈和实地考察,项目组对评级对象提供的、通过公开信息收集的相关数据进行分类整理,形成《尽职调查报告》。

3.调查报告

项目组将在实地考察后3个工作日内完成《尽职调查报告》。应审查调查的充分性、访谈的完整性和细节以及项目组相关记录的准确性。同时,项目组对撰写报告的主要思路、评级对象存在的与报告相关的重要问题提出了意见,并整理出待进一步提供的材料清单。

企业信用尽职调查中心

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